数年間かけて積み立てた資産がコロナウィルスの影響で含み益がほぼ無くなってしまいました。
現在も資産は減り続けていますが、長期投資なので全く気にはしていませんが、こういうときに追加で投資したいと思っても給料は借金返済に消えていくため現金がほぼ無いのは痛いところです。
下落相場に強い日経ダブルインバース上場投信のようなインバース型のETFを買うか、それとも配当目当てのVYMのような米国高配当ETFを仕込むか、やっぱり債権を売ってリバランスしたほうがいいのか？いろいろと迷うところですが結論はでません。借金が5月には返済できそうなのでその後ボーナスが入ったあたりでゆっくり考えようと思います。
純資産
- 資 産 ：9,553,658円
- 負 債 ：1,408,669円
- 純資産 ：8,144,989円
資産内訳
| 37歳 | 36歳 | 増減 | |
|---|---|---|---|
| 現金 | 1,484,879円 | 860,870円 | 624,009円 |
| 株式 | 214,842円 | 778,580円 | -563,738円 |
| 投資信託 | 7,029,457円 | 6,711,354円 | 318,103円 |
| 債券 | 190,574円 | 92,121円 | 98,453円 |
| iDeCo | 382,775円 | 289,810円 | 92,965円 |
| ポイント | 201,135円 | 37,867円 | 163,268円 |
| その他 | 49,996円 | 101,498円 | -51,502円 |
| 合計 | 9,553,658円 | 8,872,100円 | 681,558円 |
投資信託積立状況
NISA口座
| ファンド名 | 元本 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 930,000円 | 800,638円 | -129,362円 | -13.91% |
| SBI グローバル･バランス･ファンド | 3,530,100円 | 3,362,336円 | -167,764円 | -4.75% |
| 楽天・全米株式インデックス･ファンド | 800,220円 | 710,862円 | -89,358円 | -11.17% |
| たわらノーロード先進国株式 | 1,374,378円 | 1,425,464円 | 51,086円 | 3.72% |
| たわらノーロード先進国株式(NISA) | 851,569円 | 898,582円 | 47,013円 | 5.52% |
| 合計 | 7,486,267円 | 7,197,882円 | -288,385円 | -3.85% |
損益
