2015年1月の投資信託積立状況。NISA口座のバランスファンドを売却

2015年。NISA枠も新たに100万円追加となりました。
昨年同様毎月少しずつ積み立てて100万円投資していこうと思います。

1月はスイスショックや欧州中央銀行ECBの量的緩和決定、通称ドラギバズーカでボラタイルな相場環境となっていますが上がりきらず下がりきらず、同じ区間をうろうろとしている印象です。

今日はAppleの2014年10-12月期の決算が発表になりました。
iPhoneの売り上げが好調に伸びて最高益を叩き出したようです。
それに比べてiPadはなかなかに苦戦している様子。4月発売が濃厚となったapplewatchはどうなるかな？
これからFacebook、Amazon、Google等も発表なので、それぞれどうなっていくのか注目です。

NISA口座の積立状況

投資銘柄は昨年と変わらず。
eMAXIS国内物価連動国債インデックスとニッセイから販売開始になるニッセイ国内債券インデックスファンドを新たに購入しようかどうか迷っています。

ところで先月投資額が100万円突破したと報告したのに元本が減ってます。
実は30万円ほど売却しました。

2014年12月の投資信託積立状況。ついに資産100万円突破！

NISA口座の積立状況 今年の3月にNISA口座で投資信託を初めて毎月コツコツと積立投資を行ってきました。 貯金なんて全く興味無かっ...

yokoden23.com

2014-12-27 12:00

バランスファンド売却

最初は初心者向けと聞いていたバランスファンドですが自分で勉強していく過程でどうもリスク管理に向かないような気がしてきました。
http://yokoden23.com/20141111_daigouzi/

山崎元さんの過去の記事にも非課税メリットを薄めてしまうとの記述がありました。

【楽天証券】バランス・ファンドを巡るあれこれ

楽天証券のホームページの連載「山崎元のホンネの投資教室」に「第222回バランス・ファンドを巡るあれこれ」と題する記事を書きました。（※リンクをクリックすると、新しいページが立ち上がります。）バランス・ファンドとは、内外の株式・債券といった複数のアセット・クラス（資産分類）に投資するタイプの運用商品を指します。「株式が国...

blog.goo.ne.jp

なんていろいろ理由をつけてみましたがなんてことはない本当の理由は
IPO資金の調達です（笑）

SBI証券では当選は望めないけどポイントを稼ぐために申し込みたい。
それとは別に当選を狙うならあと1社、完全抽選の証券会社に申し込むためにはどうしても資金が必要でした。

非課税期間は5年あるのに今売却したら意味ないかな？とも思いましたが5年後の相場がどうなっているかなんてわかりません。とりあえず今現在利回り10％達成できていたので売却も良しとしました。

約3万円の利益確定となりました。
この30万円は年末には再び投資信託購入費用にしたいと思いますが、それまではIPOのためにプールしておこうと思います。

バランスファンド購入履歴

損益

グラフにすると振れ幅の大きさがよく分かります。

アセットアロケーション