2015年。NISA枠も新たに100万円追加となりました。
昨年同様毎月少しずつ積み立てて100万円投資していこうと思います。
1月はスイスショックや欧州中央銀行ECBの量的緩和決定、通称ドラギバズーカでボラタイルな相場環境となっていますが上がりきらず下がりきらず、同じ区間をうろうろとしている印象です。
今日はAppleの2014年10-12月期の決算が発表になりました。
iPhoneの売り上げが好調に伸びて最高益を叩き出したようです。
それに比べてiPadはなかなかに苦戦している様子。4月発売が濃厚となったapplewatchはどうなるかな？
これからFacebook、Amazon、Google等も発表なので、それぞれどうなっていくのか注目です。
NISA口座の積立状況
| 名称 | 今月の積立額 | 元本 | 評価額 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| SMTグローバル株式 | 20,000円 | 290,000円 | 312,053円 | 7.60% |
| EXE-iグローバル中小型株式 | 5,000円 | 105,000円 | 114,527円 | 9.07% |
| ひふみプラス | 5,000円 | 155,000円 | 168,188円 | 8.51% |
| ニッセイ225 | 4,000円 | 104,000円 | 109,601円 | 5.39% |
| ニッセイグローバルREIT | 4,000円 | 54,000円 | 62,146円 | 15.09% |
| ニッセイJ-REIT | 4,000円 | 14,000円 | 14,574円 | 4.10% |
| ニッセイ外国債券 | 10,000円 | 20,000円 | 19,804円 | -0.98% |
| eMAXIS新興国株 | 4,000円 | 14,000円 | 13,892円 | -0.77% |
| 合計 | 56,000円 | 756,000円 | 814,785円 | 7.78% |
投資銘柄は昨年と変わらず。
eMAXIS国内物価連動国債インデックスとニッセイから販売開始になるニッセイ国内債券インデックスファンドを新たに購入しようかどうか迷っています。
ところで先月投資額が100万円突破したと報告したのに元本が減ってます。
実は30万円ほど売却しました。
バランスファンド売却
最初は初心者向けと聞いていたバランスファンドですが自分で勉強していく過程でどうもリスク管理に向かないような気がしてきました。
http://yokoden23.com/20141111_daigouzi/
山崎元さんの過去の記事にも非課税メリットを薄めてしまうとの記述がありました。
なんていろいろ理由をつけてみましたがなんてことはない本当の理由は
IPO資金の調達です（笑）
SBI証券では当選は望めないけどポイントを稼ぐために申し込みたい。
それとは別に当選を狙うならあと1社、完全抽選の証券会社に申し込むためにはどうしても資金が必要でした。
非課税期間は5年あるのに今売却したら意味ないかな？とも思いましたが5年後の相場がどうなっているかなんてわかりません。とりあえず今現在利回り10％達成できていたので売却も良しとしました。
| 名称 | 単価 | 元本 | 精算額 | 損益 |
|---|---|---|---|---|
| SBI資産設計オープン | 13,639円 | 100,000円 | 111,154円 | 11,154円 |
| eMAXISバランス | 18,102円 | 100,000円 | 111,378円 | 11,378円 |
| 世界経済インデックス | 20,674円 | 100,000円 | 107,794円 | 7,794円 | 合計 | – | 300,000円 | 330,326円 | 30,326円 |
約3万円の利益確定となりました。
この30万円は年末には再び投資信託購入費用にしたいと思いますが、それまではIPOのためにプールしておこうと思います。
バランスファンド購入履歴
損益
グラフにすると振れ幅の大きさがよく分かります。
アセットアロケーション
コメント
投資歴１３年、現在毎月分配型投信の分配金で生計を立てている者です。NISAをよく理解してないようなので先輩投資家として一言アドバイスしまっせ。バランスファンドをチョイスしたのは良かったけど、たった３万円に釣られて売却したのは失敗ですわ。NISAの性質上５年間目一杯持つべきでしたわ。バランスファンドを５年間持っていればマイナスになる確率は非常に少ないし、もっと高額の利益が出たと思うで。たまたまアベノミクスでうまくいってるけれども損益通算出来ないNISA講座では今の状態は株に重点を置きすぎてうまく分散出来てないのでリスクが高すぎでんがな。ベストなのは毎月分配型を５年間持って分配金を６０回非課税で貰う事ですな。分配金が多いほどよろし。６０回の分配金で元を超えるようなのはローリスクでっせ。ベターなのはバランスファンド。
コメントありがとうございます。
関西出身なので勝手に親しみが沸いております。
NISAについてはたった1年での売却、長期投資がベストとは分かっているのですが、今後も現金が必要な時は躊躇無く売却していこうと思います。
今年は外国債券を少し増やしていこうと思っています。
またお気づきの点ありましたら是非アドバイスください。