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34歳、手取り20万以下、投資歴3年の貯蓄額

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34歳になりましたが、未だに手取りは20万円近辺をいったりきたりしています。
それでも毎月最低5万円は投資&ボーナスには手をつけないという自分ルールで2016年度は180万円近く貯蓄することができて現在の総資産は4,484,746円となりました。内訳は以下のとおりです。

  • 現金資産  : 956,872円
  • 投資評価額 :3,527,874円
  • 借金    :     0円

投資信託積立状況

NISA口座

名称 元本 評価額 評価損益 損益率
たわらノーロード先進国株式 890,000円 980,630円 90,630円 10.18%
EXE-iグローバル中小型株式 282,786円 326,330円 43,544円 15.40%
ひふみプラス 460,000円 601,513円 141,513円 30.76%
eMAXIS新興国株 130,000円 145,744円 15,744円 12.11%
ニッセイ外国債券 110,000円 104,721円 -5,279円 -4.80%
ニッセイ外国株式 510,000円 517,280円 7,280円 1.43%
小計 2,382,786円 2,676,218円 293,432円 12.31%

特定口座

名称 元本 評価額 評価損益 損益率
たわらノーロード先進国株式 800,000円 851,656円 51,656円 6.46%
小計 800,000円 851,656円 51,656円 6.46%

口座合計

名称 元本 評価額 評価損益 損益率
合計 3,182,786円 3,527,874円 345,088円 10.84%

損益

2017年度の目標

今年1月からは確定拠出年金iDeCoでの積立を開始しました。そしてさらに今現在、初の株主優待取得に挑戦中です。
ふるさと納税の返礼品上限が3割となってお得感が減ってしまいましたが、引き続きこれらの制度を活用して節税と資産運用に邁進していきたいと思います。